ライフプランは近い将来の「ありたい姿」から考える

株式会社クロスイノベーション 代表取締役 木本 慎也

木本 慎也Shinya Kimoto

株式会社クロスイノベーション

代表取締役

2015.04.23

たった2年で得たものに捕われて残りの人生を決めたくなかった

幼い頃からF1大好き少年だった私の夢は、車の整備士になることでした。希望通り整備の学校に入り順調に技術を身につけましたが、さらに上の1級自動車整備士の資格が必要だと思うようになり、それが叶う学校に転校しました。転入生は開校以来初めてで珍しかったようです。

卒業後は整備士として就職しましたが、実際に仕事を始めてみると待遇は想像よりも厳しいものでした。30代で既婚の先輩方は、普通に働いたのでは家族を養えないと、遅くまで仕事をして残業代を稼いでいました。でもお客様を待たせたくない私は、なるべく短時間で仕事を仕上げたかったので、「自分のペースで仕事ができる成果主義」かつ「時間を切り売りしない」働き方への思いをつのらせます。そこで新聞や雑誌で様々な業界を研究し、どんな時代でも比較的安定している金融業界に興味を持ちました。

そして26 歳で大手保険会社への転職を決めましたが、もちろん周囲は大反対。でも私は、たった2年で得たことでこれから先の40年を決めるのはもったいない。2年で整備士になれるのだから、本気で学べば保険だって1~2年で追いつけるはずだ。そう思いました。やる気と気迫では誰にも負けていなかったと思います。

その後、よりお客様の立場に立てる仕事がしたいと思うようになり、独立し今に至ります。

プランニングの目的は答えを出すことよりも「考えること」にある

じつは今の仕事には整備学校での経験が役立っています。1級整備士の国家試験では、一般の方に対して専門的な内容を分かりやすく説明する能力を問われます。

学校では試験対策の授業もあり、説明する相手をその場で設定されます。「小さな子供」というお題もありました。何度も繰り返してわかったのは、正しい説明というよりも相手を納得させる説明こそが求められるということです。

これはまさに保険の営業でお客様に対して行うべきこと。私の説明が分かりやすいと言って頂けるのは、あの頃の経験が大いに活きているからです。

保険選びで最も大切なのは目的です。二つ目が期間、三つ目が大きさ(保険の額)。目的をはっきりさせるために、私はいつも「どうしたいか」ではなく「どうありたいか」とお聞きします。とはいえ、いきなり聞かれても答えられる人はほとんどいません。

そんなときは未来を細かく刻み「5年後に誰のようになっていたいですか?」と伺いますが、タレントや著名人ならイメージしやすいようです。憧れの人物を世代ごとに何名か出していただくうちに、そのお客様が大切にしている価値観が見えてきます。

ご本人がそれに気付くことが、ライフプランニングの大きな意義ではないでしょうか。その上で、「ありたい姿」に近づけるよう保険の枠を超えて相談に乗ることも多いです。保険
はあくまで夢に近づくためのツールの一つでしかありません。

また保障=責任です。もしものときには独身の方でも主婦の方でも果たすべき社会的責任があります。例えば誰にでも葬儀費用はかかりますし、家事や育児など、その方がいなくなったら誰がやるの? ということがあるはず。

その責任を果たすためのツールが保険です。保険は入るものではなく、活用するもの。保険金を受け取って使うところまで考えられなければ、入るべきではありません。その使い方をナビゲートするのが私の仕事です。

木本 慎也

インタビュアーの目線

木本さんの躍進の秘密は決断力にありました。「『決断』とは『決めて断つ』と書きます。決めるのは誰にでもできますが、断つことは難しい。断つことができなければ行動に移せません。」とおっしゃるよう
に、夢だった整備士という職業をキッパリ捨てた木本さんだからこそ、非常に説得力のある言葉です。

書籍「日本のグッドプランナー20人が教える 10年後に後悔しないライフプラン 」から掲載】


Profile

19 8 4年5月18日生まれ、千葉県出身。
ディーラーの自動車整備士から、某国内生保の機関長候補生として生保業界に飛込み、いくつかの機関を担当した後、ある保険代理店の社長との出会いをきっかけに独立。様々な業種と繋がりがあり、ビジネスマッチ
ングや新規事業の立ち上げサポートも数多く行う。

趣味はバスフィッシングで、将来的に釣り業界に携わることも夢見ている。関わるすべての人がwinになれる仕組み作りをモットーに日々走り回っている。

2 級ファイナンシャルプランニング技能士、法人保険アドバイザー(BFP)、一級自動車整備士、公益社団法人 医業経営コンサルタント協会会員、NPO法人 水辺基盤協会 実行会員

Contact

株式会社クロスイノベーション

〒270-1342
千葉県印西市高花2-3-4-103
TEL:0476-37-3525
URL:http://www.xinnovation.co.jp/

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