生命保険営業は意義のある素晴らしい仕事。全力でお客様を支え続ける

2022/04/21

最新ストーリー社員_日本ファイナンシャルプランニング株式会社人

日本ファイナンシャルプランニング株式会社

姫路支社長
中谷隆二 / Ryuji Nakatani

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正直な対応で、お客様との信頼関係を築いていく

光あふれるオフィスには、闊達に議論する声や笑い声が響く。ここは、日本ファイナンシャルプランニング株式会社の姫路支社。

「分からないことや悩みごとを一人で抱えずに、仲間に相談して知識や知恵を借りることを推奨しています。みんなで決めた出社日は週3日。それ以外の日はオンラインツールを活用しており、支社をまたいで相談し合うこともあります」

笑顔でそう語る支社長の中谷隆二は、業務時間外にプライベートの相談に乗ることもあるという。

日本ファイナンシャルプランニングでは会社都合の転勤はなく、支社長も現地採用。中谷も2021年7月の入社と同時に姫路支社を設立して支社長に就任。その後、5人のメンバーを採用して現在に至る。メンバーは個人・法人両方の営業を担当。中谷自身は営業にも携わりつつ、採用・育成を担っている。

同社は生命保険・損害保険の代理店であり、多数の会社の保険商品から、お客様に合わせたプランを提案できることが強み。その分、営業職として必要な知識や情報も多い。

「メンバーには、嘘をつかず、正直であれと伝えています。わからないことを曖昧なまま話すのではなく、調べて、次回に正確な情報をお伝えする。それが誠意ある対応であり、お客様との信頼関係を築くことにつながるのです」

“お客様の人生に伴走したい”、そんな想いで生命保険業界へ

中谷の出身地は兵庫県明石市。大学の商学部在学中に車が好きになり、新卒時は車関係の営業職に就いた。営業職を希望したのは自分の頑張りが評価に直接結び付くから。1年間勤め、成果をあげるが、自分のやりたい営業とは違うと感じてしまう。

「車を買っていただいたら、そのお客様との関係はそこで終わり。次のお客様に行くという感じでした。自分がやりたいのは、お客様に伴走するような営業だったんですよね。それで、外資系生命保険会社に転職しました。半年後の営業成績は同期100名中2位。翌年にはマネージャーに昇格。歴代最年少とのことでした」

順調に歩んできた中谷だったが、ここで壁にぶつかる。チームのメンバーが辞め、お客様の解約が続いたのだ。打開策として客層を変えたことが功を奏し、解約が減り、売上は安定。しかし「お客様を守れなかった」と悔やむケースが続き、一社専業の限界を痛感する。

「既に持病をお持ちの方から、保険に入りたいというお問い合わせをいただいても、自分の会社の商品には入れるものがなく、他社を紹介するしかありませんでした。若くして病気になってしまわれたお客様に、契約していただいた自社商品では給付金が出ないけれども、他社の商品なら給付を受けられたというケースもありました」

マネジメントに専念するのではなく、営業もやりたいという気持ちもあり、2020年から転職を考え始める。2021年1月には退職を決意して上司に申告。慰留される中、旧知の損害保険会社の方から、日本ファイナンシャルプランニング代表の伏屋を紹介される。

「どこの会社に入るかはあまり問題ではなく、誰と働くかが大事だと考えています。伏屋と出会って『この人だ』と。初回はオンラインで話し、次にリアルで会った時、その場で入社を決めました。姫路支社を興したいという希望も、快諾してもらえました」